Доверительный управляющий - это профессиональный участник рынка, осуществляющий управление активами клиентов. Рассмотрим требования и процедуру получения статуса доверительного управляющего.
Содержание
Доверительный управляющий - это профессиональный участник рынка, осуществляющий управление активами клиентов. Рассмотрим требования и процедуру получения статуса доверительного управляющего.
Основные требования
- Наличие квалификационного аттестата
- Регистрация в качестве индивидуального предпринимателя или юридического лица
- Отсутствие судимости за экономические преступления
- Соответствие финансовым нормативам
Необходимые документы
| Документ | Назначение |
| Квалификационный аттестат | Подтверждение профессиональных знаний |
| Учредительные документы | Для юридических лиц |
| Справка об отсутствии судимости | Требование регулятора |
| Финансовая отчетность | Подтверждение платежеспособности |
Пошаговая процедура
1. Получение квалификации
- Пройти обучение по программе ФСФР
- Сдать квалификационный экзамен
- Получить аттестат специалиста финансового рынка
2. Регистрация деятельности
- Выбор организационно-правовой формы
- Регистрация ИП или юридического лица
- Получение лицензии (при необходимости)
- Вступление в СРО (саморегулируемую организацию)
3. Начало работы
| Действие | Описание |
| Разработка инвестиционной декларации | Определение стратегии управления |
| Заключение договоров | С клиентами и контрагентами |
| Организация отчетности | Перед клиентами и регулятором |
Обязанности управляющего
- Действовать в интересах клиента
- Обеспечивать сохранность активов
- Предоставлять регулярную отчетность
- Соблюдать инвестиционную декларацию
- Обеспечивать конфиденциальность информации
Требования к капиталу
| Тип управляющего | Минимальный капитал |
| Физическое лицо (ИП) | От 100 тыс. рублей |
| Юридическое лицо | От 5 млн. рублей |
Ответственность
Доверительный управляющий несет полную материальную ответственность за сохранность активов клиента. В случае нарушений условий договора или законодательства возможно привлечение к административной или уголовной ответственности. Рекомендуется застраховать профессиональную ответственность.
